Казначейство в 1С

Платежный календарь – инструмент оперативного управления средствами организации. С помощью платежного календаря в 1С можно формировать график платежей и контролировать его своевременное исполнение.

Платежный календарь формируется автоматически на основании данных и документах о планируемых движениях денежных средств.

• анализ данных об остатке, планируемых поступлениях и расходах
• решение об обеспечении заявок на расходование средств
• решение о перемещении денег между счетами и кассами, а также о необходимости получения дополнительных средств
• согласования заявок с уточнением срока оплаты и источника расхода
• оформление заявки на внутреннее перемещение денежных средств
• оформление заявки на получение кредита в банке

При формировании платежного календаря проверяется его выполнимость — определяются кассовые разрывы, в случае их образования — происходит перепланирование выплат или условий реализации товаров, или привлечение кредитов. Этот процесс автоматизирован.  

В подсистеме казначейства в программах 1С предусмотрена возможность контроля лимита расходования денег организации. Для этого предусмотрен набор инструментов, которые позволяют:

• планирование расходов различных подразделений
• установка объем доступных к расходованию средств по каждой статье ДДС
• возможность уменьшить объем расходов и проконтролировать этот процесс

Контроль лимита возможен по предприятию в целом и по отдельным подразделениям и организациям.

Также для регистрации намерений по расходованию денежных средств предусмотрен документ “Заявка на расходование денежных средств”. Механизм заявок на расходование средств необходим, чтобы закрыть следующие задачи:

• отразить потребность на денежные средства со стороны подразделений
• планировать расход денежных средств, формировать платежный календарь
• предотвратить несогласованные выплаты денег
• отразить потребность оплаты в соответствии с требованиями ФЗ № 275-ФЗ
• отразить результаты распределения денежных средств по счетам
• проконтролировать объем допустимых к расходу денежных средств

Наличные денежные средства учитываются кассовыми ордерами.

В прикладном решении реализована возможность оформлять:

• операции по перемещению средств между кассами организации и операционными кассами
• операции по инкассации наличных денежных средств
• операции конвертации денежных средств
• инвентаризация наличных денежных средств
• формирование кассовых книг

Также решения поддерживают работу с контрольно-кассовой техникой в соответствии с требованиями 54-ФЗ.

Программы 1С поддерживают ведение нескольких банковских счетов на предприятии. Обеспечивается поддержка банковских счетов, открытых в иностранных банках за рубежом.

Программа имеет сервис, который обеспечивает:

• передачу в банк в электронном виде платежных документов на безналичное перечисление денежных средств с расчетного счета организации;
• обратный автоматический прием из банков выписок по расчетному счету.

В подсистеме казначейства 1С есть возможность учета денежных средств, выданных подотчетному лицу, как в виде наличных денег, так и при безналичном расчете.

В программе можно отразить следующие операции с подотчетными лицами:

• закупка товарно-материальных ценностей;
• оформление прочих и командировочных расходов.

Также функционал данного блока позволяет:

• Производить контроль выдачи подотчетному лицу авансов
• Контролировать закупки через подотчетное лицо
• Контролировать перерасход выделенных средств
• Анализировать суммы полученных и возвращенных денег
• Контролировать остаток задолженностей

Такое решение позволяет работать с планом командировок сотрудников, вести учет расходов, связанных с командировками. В данной системе поддерживается интеграция с сервисов Smartway, с помощью которого можно бронировать билеты, гостиницы, трансферы и сразу получать документы по бронированиям в системе.  

Решение позволяет работать с денежными документами: оплаченными авиа- и железнодорожными билетами, путевками, талонами на ГСМ.

В данном функционале программы осуществляется:

• контроль ранее оформленных и имеющихся на остатке денежных документов;
• оформляются операции по движению денежных документов.

Подсистема казначейства в программах 1С поддерживает формирование отчетности по дебиторской и кредиторской задолженностям в разрезе интервалов. Для этого можно использовать стандартный интервал задолженности, заданный в программе по умолчанию, или задать собственные интервалы.

Также программа предусматривает возможность анализа информации о суммах по различным задолженностям, для этого есть различные отчеты. Также решение позволяет получить данные о задолженностях поставщиков, клиентов по срокам в виде диаграмм и таблиц.  

Подсистема взаиморасчетов позволяет оценить и проанализировать обязательства между контрагентами. Это позволяет осуществлять:

• учет фактической и планируемой задолженности
• учет взаиморасчетов с детализацией до объекта: договора, заказа, накладной, платёжного документа
• использование различных валют
• отражение операций взаимозачетов и списания задолженности
• формирование и согласование актов сверки
• анализ состояние расчетов, выявление просроченной задолженности

Также в системе возможен раздельный учет взаиморасчетов по партнерам и контрагентам, возможность разделять взаиморасчеты с партнерами.

В этом разделе есть возможность отразить операции взаимного погашения задолженностей по нескольким партнерам. Обеспечивается возможность отражения операций списания задолженности, возникшей в процессе оформления хозяйственных операций между организациями предприятия и ее клиентами или поставщиками.

В подсистеме казначейства есть возможность вести учет по кредитам, депозитам и займам:

• ввод начальных остатков по кредитным и депозитным договорам
• регистрация договоров с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий
• отражение в базе ежемесячных сумм комиссий и процентов
• график отчислений и начислений
• анализ обязательств по кредитным договорам

Программы 1С поддерживают возможность учета операций оплаты банковскими картами через интернет-эквайринг.

Поддерживаются следующие сценарии использования:

• Оплата производится в интернет-магазине через одну из платежных систем: банковской картой, Яндекс.Деньги, PayPal и т. д.
• Сведения об оплате выгружаются с сайта и загружаются в учетную систему.
• Эквайринговые терминалы при этом опциональны.